工程风险及其应对策略

风险无处不在，工程风险更是亦然。分析工程风险为什么会发生，会造成什么后果，提出了如何面对工程风险，应采取什么对策。

1 风险的含义及构成

在经济活动中，“风险”是不以人们意志为转移地客观存在着，因而也是一个应被人们广泛运用概念。

1.1 风险与不确定性

人们对未来事物认识的局限性，可获信息的不完备性以及未来事物本身的不确定性使得未来经济活动的实际结果偏离预期目标，这就形成了经济活动的不确性，从而使经济活动的主体可能得到低于（亦不排除优于）预期的效益，甚至遭受一定损失。

正是由于不确定性是风险的起因，所以不确定性与风险总是相伴而生。不确定性的结果可优于预期亦可低于预期。而普遍的认识是结果可能低于预期，甚至遭受损失。也可以这样认为，即不知道发生的可能性时称之为不确定性，而已知道发生的可能性时，则称之为有风险。

1.2 风险构成三要素

（1）风险因素。是指产生、诱发风险的条件或潜在原因，是造成损失的直接或间接的原因。不同领域的风险因素的表现形态各异，根据风险因素的性质，可将其细分为物理风险因素、道德风险因素和心理风险因素。

（2）风险事故。是指造成生命财产损失的偶发事件，它是导致损失的媒介物。

（3）风险损失。是指非正常的、非预期的经济价值的减少，通常以货币单位来衡量，并且必须满足以上所有条件才能称其为损失。

2 工程风险的特点和类别

众所周知，建设工程是经济活动中的重要组成部分，工程项目发生工期拖延、施工机械和建材盗失、意外爆炸、坍塌等事故屡见不鲜。产生的原因即为与工程项目相关的工程风险。

2.1 工程风险含义

对于工程风险的含义，比较有代表性的有两种。一种是指标的物在工程各个阶段过程中遇到各种自然灾害和意外事故而导致标的物受损的风险。另一种是指所有影响工程项目目标实现的不确定因素的集合。目前有关资料结合工程项目特点，在上述两种定义基础上，得出一般通用定义为：在整个建筑工程项目施工的全过程中，自然灾害和各种意外事故的发生而造成的人身伤亡、财产损失和其他经济损失不确定性。显然，这样的定义只是涵盖施工过程，不可避免地存在着局限性。应该将项目施工全过程扩展为工程项目全寿命过程，即由立项开始只至使用期满后报废拆除。

2.2 工程风险特点

工程风险与工程项目全寿命过程是紧密相关的，同一般产品生产过程比较，建筑安装工程项目的施工工艺和施工流程是非常复杂的，相关因素也很多，因而期间潜伏的工程风险就具有不同于一般风险的特殊属性，具体表现在如下方面：

（1）工程风险管理需要专业知识。只有具备了建筑安装工程的知识，才能凭借工程专业经验，识别、评估风险，尽早发现、解决工程建设中出现的问题，实施有效的工程风险管理。

（2）工程风险发生频率高。由于建筑安装工程周期长，不确定因素多，尤其在大型工程中，人为或自然原因造成的工程风险交集，进而导致风险损失频发。据有关资料统计，国内建筑安装工程项目风险发生频率仅次于挖掘业，位居第二。

（3）工程风险承担者的综合性。建筑安装工程项目参与的责任方较多，诸如业主、承包商、分包商、设计方、材料设备供应商等。风险事故的发生常常是由多方责任造成的。因而一项工程通常有多个风险承担者，与其他行业相比，这就更具突出性。

（4）工程风险损失的关联性。由于工程项目涉及面较广、同步施工和接口协调比较复杂，各分部分分项工程之间关联度很高。各种风险相互关联呈现出相关分布的灾害链，使得建筑安装工程产生特有的风险组合。因此，与其他行业相比，这也具有突出性。

2.3 工程风险成因和类别

工程风险主要由于不确定性事件造成，由于信息不完备性，人们在认识事物的深度与广度 2 方面能力有限，所以，人们对于当今不少事物属性认识仍存在很大局限性。从根本上是人们获取数据和信息能力有限性与客观事物发展变化的无限性这对矛盾造成的，这种信息的滞后性是造成工程风险的根本原因。

最主要的分类方法是按照工程项目风险产生的原因及其性质分类，主要分类方法如下：

（1）政治风险。指工程项目所在地政治背景与变化稳定与否，也即指权力机关效率和权力机构的作用是否良好。是则对工程项目产生有利影响，否则带来或加大工程风险，而这种风险是企业所无法左右。

（2）经济风险。指国家经济状况、实力、发展趋势等方面的问题可能给工程项目造成的不利影响。诸如：相关经济指标超过之前三年均值的严重的通货膨胀会引起材料价格与人工工资大幅上涨，所签定外币贬值或国家对外汇进行管制会造成损失等等。这种风险也是企业所无法左右的。

（3）合同风险合同中，条款内容不恰当或与国家条款相违背时，可能造成巨大风险。这种风险危险性较大。主要有：合同缺陷，表现在某些规定含混不清、条款不全及未尽事宜之说中隐含歧意等等；合同条款有失公允，某些条款不符惯例，明显有利一方，不利另一方；合同翻译风险，国际工程翻译时有误差，词不达意或不够精准。这种风险是企业可以自己把握应对的。

（4）技术风险。一些技术条件的不确定性可能带来风险。诸如：业主变更过多且错过事前或事初最佳变更期；材料设备供应时，在到货时间和质量上发生问题；地质勘探资料反映解释不全面等等。

（5）不可抗力风险。当事人事前无法预计、无法抵御的突发事件、自然灾害、国家政府的专制行为以及国家颁布的具有追溯效力的法规可能带来的风险。

（6）市场（信用）风险。由于市场不健全、不完善、交易主体行为不规范和市场秩序混乱等问题给工程项目造成损失。主要有：业主过分压级压价，强迫承包商垫资，拖欠工程款或履约迟缓；行政干预，以权压法、以权代法、签订黑白合同；经营管理和采购行为上存在缺陷或未能圆满履行合同。

3 工程风险管理

是对工程风险进行辩识、分析并采取相应措施，进行处理以达到减少意外损失或利用风险盈利之目的工作。该工作包含 2 个环节：工程风险分析、制定并实施风险处置方案；4 个步骤：工程风险辩识、估计、评价和处理。

3.1 工程风险辩识

对面临的及潜在的风险所作的认识、判断、归类并鉴定风险性质的工作。该工作目的为：认清直接、间接、隐蔽、净收入、责任和人身损失等风险。风险辩识主要采用分析和分解方法，将综合性的风险问题分解为多层次的风险因素。可参考的具体方法有系统分解法、流程图法等。将风险因素层层剖析，尽可能深入到最基本的风险单元，以明确风险的根本来源。

3.2 工程风险估计与评价

（1）工程风险估计。指通过各种风险分析技术，采用定性或定量分析方法，估计各种风险的风险度的工作。它是联系风险辩识和风险管理的纽带，该工作的目的为：将各种风险对项目的影响程度尽量给予量化描述，反映出种种风险间相互作用，使业主全面理解，给选择正确管理措施打下基础。工程风险估计的原则有：系统性原则、谨慎性原则、相对性原则、定性估计与定量估计相结合原则。工程风险估计的理论基础，常用概率推断原理和惯性原理（属于经验法），另外，也用类推原理（即说明相关因素的变化对某一特定因素的影响）和大数定律（即利用大量随机现象平均结果呈现出的稳定性规律进行分析）。

工程风险估计的方法有：CIM（controlled interval and memory models）法即 CIM 模型，又称控制区间记忆模型；AHP 法是定性定量分析相结合的方法；MAC 法即最小可接受准则法，该法从保险公司角度进行风险评估。当索赔概率大于 50%时，该项目投保不予受理；工程风险模糊估算法，在分析风险事件发生概率和结果缺乏历史数据时，该法既回避定量描述，又解决了模糊性语言描述的不准确和完整的弊端。

（2）工程风险评价。在工程风险辩识和估计的基础上，综合考虑风险属性、风险管理的目标和风险主体的风险承受能力，确定工程风险和风险处置措施对系统的影响程度的工作。常见的有定性和定量两种评价方法。

3.3 工程风险处理

指面对风险应采取措施，尽可能规避、减少或降低风险损失，完成工程预期目标的工作。该工作顺序为：分析评价风险辩识及估计的结论→比选风险处理方案→提出处理方案→组织落实。

（1）工程风险处理措施。工程风险回避，指中断风险源、遏制风险事件发生，使风险不致发生发展的风险管理措施。主要有如下几种：一是放弃（消极办法）。彻底规避风险，但同时也放弃了获利的可能。二是利用合同条款回避（积极办法）。合理确定外汇比例，明确固定汇率，以回避外汇风险；制定详细条款，回避业主逾期付款的风险。三是措施回避（积极办法）。尽量利用现场已有设施，尽量在工程所在地租赁而非新购，以回避资金风险。

（2）工程风险减轻。指采取有效手段和方法，遏制已发生的工程风险事故的发展态势及范围，使损失最小化的风险管理措施。如业主违约时，承包商可要求担保人赔付或停工。

（3）工程风险转移。指通过一定方式，将工程风险转嫁出去的风险管理措施。这是最主要的处理方式，原则上可分为 2 种：一是无偿转移。通过分包、转让、转包等协议无偿转移，但在我国现行相关法律法规下，实施空间较小，因转包在我国是不允许的。二是有偿转移。支出一定费用，进行投保，以转移风险，这是最主要的转移方式。投保分为保险（指只针对自然灾害，不针对人为造成的风险的经济行为，俗称“天灾”）和工程保证担保（指只针对人为造成的风险的信用行为，俗称“人祸”，它是投保的主要形式）。

（4）工程风险自留。顾名思义，就是将风险损失留在风险管理主体内部。这适合于 3 种情况：一是已知有风险，但由于可能获利而需冒险时，主动保留承担风险。二是当风险无法回避、转移时，被动地将其留下来。三是已知有风险，若采取措施的费用支出可能大于自担风险的损失时，亦会主动自担风险。

4 结束语

显然，人们面对风险，尤其是面对工程风险时，应认真分析其特征，借鉴后评价历史经验，同时运用“逆向思维”，寻找可能导致风险不利因素，辩识风险来源。对各种风险因素归纳和分解，对风险程度进行分级评估。据此作出有针对性的风险处理对策，这样才能有效地防范和化解工程施工中的重大风险。

参考文献：

[1] 冯文权.经济预测与决策技术[M].武汉：武汉大学出版社，2002.

[2] 陈仕亮.风险管理[M].成都: 西南财经大学出版社，1994.